Эксперты Роскачества рассказали как мошенники наживаются на жертвах финансовых пирамид

28 июля 2021. Обрушение финансовой пирамиды Finiko стало одним из из главных экономических событий июля. От нее пострадали сотни тысяч граждан России и других стран СНГ, отдавших не менее 80 млн рублей. Как рассказали специалисты, сейчас злоумышленники нажиаются на пострадавших. Они представляется юристами, которые помогут провести процедуру банкротства или подать в суд на пирамиду — за скромную предоплату, после которой пользователь их уже больше не увидит. Об этом сообщает ИА IrkutskMedia со ссылкой на пресс-службу Роскачества. 

Что касается финансовой пирамиды Finiko, то схема у них классическая. Участникам, внесшим депозит в размере от 1 тысячи долларов, начислялись 20–35% дохода ежемесячно, а также бонусы за вовлечение новых людей. Так Finiko работала и разрасталась около года, затем выплаты резко прекратились. Многие вкладчики, вложившие миллионы, до сих пор, однако, уверены, что все это недоразумение.

"Роскачество предупреждает, что в Сети появились мошенники второго уровня, которые активно обрабатывают многочисленную аудиторию жертв Finiko: в основном они десантируются в чатах и группах вкладчиков, призывая вступить в их собственные проекты и, таким образом, “отбить потерянные деньги”", рассказал заместитель руководителя Роскачества Антон Куканов.

По его словам, люди, которые осознали, что их обманула финансовая пирамида, переживают шок и уязвимы для любого нового мошенничества, ошибочно полагая, что "молния два раза не бьет в одно место". Но интернет — это место, где молния мошенничества может бить в жертву сколько угодно раз. Поэтому очень важно в первую очередь предупреждать вступление человека в мошенническую инвестиционную схему.

"Перед тем как вкладывать свои деньги в любую онлайн-схему, хорошо подумайте, проанализируйте риски, задайтесь вопросом, нет ли в ней признаков мошенничества, осознаете ли вы, что скрывается за терминологией, которой жонглируют создатели. Посмотрите в интернете отзывы о площадке. Относитесь критически к онлайн-калькуляторам и схемам расчета на таких сайтах, перепроверяйте каждую цифру. Если вам рекомендовали схему друзья или знакомые, это не значит, что ей можно доверять: пирамиды растут как раз за счет вербовки новых жертв через их круг общения", — продолжает специалист. 

Как заметил начальник отдела по защите прав потребителей Роскачества Владимир Тарачев, прежде чем доверять компании свои деньги, нужно тщательно ее проверить.

• Найдите компанию в реестрах легальных финансовых организаций (на сайте Банка России). В большинстве случаев у компаний должно быть разрешение Банка России, чтобы привлекать инвесторов. Это гарантирует вам, что за работой организации следит регулятор. При этом некоторые предприниматели привлекают деньги инвесторов с помощью краудфандинга, выпускают свои ценные бумаги и продают их не через биржу. В таком случае им не требуется разрешение Банка России на поиск инвесторов. Тогда отсутствие в реестрах регулятора еще не значит, что перед вами мошенники. Но ваши риски потерять сбережения, если вы вложитесь в проект, возрастают многократно, ведь Банк России не контролирует работу таких организаций.
• Проверьте данные о компании в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Возможно, компания зарегистрирована недавно (например, накануне сбора средств), у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Тогда вы сильно рискуете, доверяя ей свои сбережения. Обратите внимание на основной вид деятельности организации: если она зарегистрирована как пекарня, а предлагает инвестиции в криптовалюту, как на дрожжах будет расти только доход ее создателей, а вы потеряете деньги.
• Изучите документы. В первую очередь сверьте полное название и реквизиты компании: что указано в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС. Даже минимальные различия могут говорить о том, что вас пытаются обмануть. Почитайте, какие обязательства берет на себя компания и что будет, если она их не исполнит. Возможно, уже на этом этапе прояснится, что с компанией не стоит иметь дела.

Смотрите полную версию на сайте >>>