26 декабря 2015. Жители России будут обменивать наличную валюту по новому положению ЦБ об идентификации клиентов с 27 декабря 2015 года. Теперь для операций на сумму более 15 тысяч рублей недостаточно будет предъявления паспорта. Клиентам придется пройти полную идентификацию – предоставить данные, которые обычно требуются для открытия счета. Об этом сообщает ИА IrkutskMedia со ссылкой на РБК.
Как следует из положения, для проведения операций обмена валюты на сумму более 15 тысяч рублей теперь придется заполнить анкету клиента банка, где, кроме паспортных данных, банк может потребовать указать дополнительную информацию: например, номер телефона, место работы, ИНН. Операции по обмену валюты на сумму до 15 тысяч рублей по-прежнему будут проходить без предъявления каких-либо документов.
Напомним, согласно предыдущему положению ЦБ об идентификации клиентов, для обмена валюты на сумму более чем 15 тысяч рублей надо было предъявить паспорт. Полную идентификацию с заполнением анкеты требовалось проводить при сумме операций выше 600 тысяч рублей. Теперь ЦБ привел порядок идентификации в соответствие с законом о противодействии отмыванию преступных доходов. Там упрощенная идентификация распространяется только на переводы без открытия счета и операции по картам, но не касается обмена валюты.