Эксперт предупреждает, что излишняя бдительность сотрудников банков может привести к блокировке карты. Приостановить ее могут сделать при совершении операции, которая покажется сомнительной, большой активности по счету, ведения незаконной предпринимательской деятельности и при наличии долгов.
Как рассказал старший преподаватель кафедры "Банковское дело" Университета "Синергия" Антон Рогачевский, блокирование карт происходит в соответствии с федеральным законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём и пособничеству терроризму". При этом "сомнительной" операцией сотрудники банка способны посчитать даже обычный перевод средств с карты на карту. Приостановить карту могут если с ее помощью совершается много различных операции за короткое время и если на нее поступает сразу много платежей.
Эксперт подчеркивает, что были случаи, когда карту блокировали даже при пополнении счета мобильного банка. Ведь никто не застрахован от ошибки. Даже служба безопасности банка. Разблокировать карту можно позвонив в банк и объяснив свои действия и происхождение денег. Рогачевский советует не забывать о мошенниках, которые порой звонят клиентам банков, сообщают о "блокировке карты" и просят назвать данные карты. Сотрудник банка никогда не будет просить сообщить ему эту информацию, пишет агентство "Прайм".
