Центробанк России начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами. Ранее кредитным организациям были разосланы новые формы отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Представитель ЦБ сообщил, что основная цель введения новых форм отчетности — это оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, пишет ИА IrkutskMedia со ссылкой на РБК (18+).
Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.
В отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.
