Банки начали на практике применять указание ЦБ, предписывающее ограничивать или блокировать карты граждан, осуществляющих спекулятивные закупки товаров с целью перепродажи. Учитывая, что ограничения ритейлеров по покупке дефицитных товаров нередко выливаются в продажу таких товаров несколькими чеками, в черный список может попасть почти любой человек, закупающийся впрок. Выход из списка возможен через процедуру реабилитации, но с учетом неясных критериев блокировки, оспорить ее проблематично. Об этом сообщает ИА IrkutskMedia со ссылкой на "Коммерсант" (18+).
Письмо ЦБ банкам от 16 марта разослано во исполнение "антиотмывочного" закона 115-ФЗ. Регулятор требует от кредитных организаций обращать повышенное внимание на операции, связанные с "нестандартным поведением" клиента, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые "ассоциируются с текущей экономической ситуацией".
Именно "однотипные операции" часто становятся следствием ограничений, которые в последние недели ввели многие ритейлеры в ответ на ажиотажный спрос на продукты и товары первой необходимости. Но продавцы на местах в торговых точках зачастую обходят ограничения, отпуская нужное количество товара в одни руки, но пробивая его разными чеками. Таким образом, возникают несколько чеков на одинаковую сумму из одной торговой точки в короткий промежуток времени.
Но при этом как рассказал руководитель Ассоциации по защите прав потребителей Дмитрий Янин агентству "Прайм", с точки зрения нынешнего законодательства у банков нет возможности блокировать закупки физлицами. Заявление, что банки должны заблокировать тех, кто закупает много, голословны. Законы позволяют закупать любые товары в любом количестве при условии, что средства, на которые они приобретаются, получены легитимно.
