Центробанк выпустил методические рекомендации для банков по усилению контроля за операциями клиентов с наличными деньгами. В ЦБ сообщили, что мера вынужденная: в связи с ростом объема таких операций, которые, в том числе, могут использоваться для легализации преступных доходов.
Регулятор рекомендует банкам ежедневно анализировать действия клиентов и при необходимости устанавливать источники происхождения наличных средств.
Особое внимание предлагают уделять физлицам, которые вносят на счета крупные суммы и быстро переводят их за рубеж. Ориентиры от Банка России такие: внесение не менее 5 млн рублей за 30 дней при высокой доле наличных в обороте. А также серия из десяти и более операций по внесению от 100 тысяч рублей каждая с последующим выводом значительной части средств за короткий срок.
Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей риск-фактором названо внесение наличных от 30 млн рублей за 30 дней. Особенно если такие операции нехарактерны для бизнеса клиента.
При выявлении этих признаков банкам советуют повышать уровень риска клиента и запрашивать документы о происхождении средств. Операции рекомендуют оценивать как потенциально подозрительные и при необходимости направлять сведения в Росфинмониторинг.
Отмечается, что проверка документов не должна быть формальной. У банка не должно возникать сомнений в их подлинности, а сами документы обязаны соответствовать требованиям законодательства.
