"Инвестиционные планы" на 5 лет — пять стратегий доверительного управления — теперь доступы в "Сбербанк Онлайн" (6+). Готовые комплексные инвестиционные решения позволяют вложиться в широкий набор инструментов (российские и иностранные акции и облигации, золото, биржевые облигации Сбербанка) и ориентированы на инвесторов с разным аппетитом к риску. Об этом сообщает ИА IrkutskMedia со ссылкой на пресс-службу банка.
"Пятилетние инвестиционные планы — универсальный инструмент. Это вложение в огромный набор различных ценных бумаг и минимизация человеческого фактора в управлении, регулярная корректировка структуры активов от профессиональных управляющих, низкий порог входа и возможность частичного снятия. Наши финансисты рассчитали для каждого инвестиционного плана сценарии доходности, чтобы клиент понимал, на какой результат и при каких условиях можно рассчитывать", — рассказала управляющий директор дивизиона "Инвестиции и накопления" Сбербанка Ксения Мухорина.
Вложения в акции и облигации осуществляются с помощью покупки паев биржевых фондов, что снижает влияние человеческого фактора — управляющие оценивают перспективы экономики или фондового рынка в целом, а не отдельной компании.
Часть средств в каждой стратегии вкладывается в биржевые облигации СберБанка — комплексный инструмент, который дает возможность получить доход от роста американских акций, облигаций и золота и одновременно обладает надёжностью облигаций Сбербанка. К дате окончания инвестиционного плана предусмотрено погашение этих облигаций [1].
Структура стратегий
· для консервативных инвесторов — вложения в надёжные государственные и корпоративные рублёвые облигации, а также биржевые облигации Сбербанка;
· для осторожных инвесторов — вдобавок к облигациям, включая биржевые облигации Сбербанка, небольшая часть уже вкладывается в акции;
· для взвешенных инвесторов — вложения в акции и облигации в примерно равных объемах, также часть — в биржевые облигации Сбербанка;
· для прогрессивных инвесторов — около половины от общего объёма средств вкладывается в акции, вторая половина — в облигации российских компаний и биржевые облигации СберБанка;
· для динамичных инвесторов — основная часть вкладывается в акции, оставшаяся часть — в биржевые облигации Сбербанка.
Сценарии доходности
Для каждой стратегии финансисты "Сбер Управление Активами" рассчитали четыре возможных сценария доходности: позитивный, нейтральный, негативный и стрессовый. Из них наиболее вероятен нейтральный, а наименее — стрессовый.
Сценарии рассчитаны по историческим значениям индексов, которым следуют паевые инвестиционные фонды из портфеля стратегии или которые являются базовым активом для биржевых облигаций СберБанка из портфеля стратегии, за пять лет.
Для расчета сценариев использованы:
· нейтрального — медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте;
· позитивного — 10% лучших показателей доходности;
· негативного — 10% худших показателей доходности;
· стрессового — менее 5% худших показателей доходности.
Условия
Вложиться в одну из пяти стратегий можно в несколько кликов в "Сбербанк Онлайн". Минимальная сумма — 50 тысяч рублей, пополнение — от 25 тысяч рублей. Частичное досрочное снятие (вывод активов) — от 10 тысяч рублей. Срок вложения фиксированный — 5 лет.
Комиссия за "вход" не взимается при открытии в "Сбербанк Онлайн", за управление — 0,25% в квартал.
Комиссия за вывод активов зависит от времени нахождения средств на счете:
· от 0 до 365 дней — 2%;
· от 366 до 547 дней — 1,5%;
· от 548 до 729 дней — 1%;
· более 730 дней — 0%.
С подробностями можно ознакомиться здесь. Услуга предоставляется ПАО "Сбербанк" (ОГРН 1027700132195. Юридический адрес: Москва, ул. Вавилова, 19). Услуга доверительного управления предоставляется АО "Сбер Управление Активами" (ОГРН 1027739007570. Юридический адрес: Москва, улица Поклонная, 3, корпус 1, 20-й этаж).
[1] Уровень риска по облигациям Сбербанка примерно такой же, как по ОФЗ.
