В 2025 году банки ввели новые ограничения для клиентов. Теперь попасть под строгий надзор можно даже за обычные переводы или снятие наличных. Особенно внимательно следят за операциями в декабре, так как перед Новым Годом их количество резко вырастает. Подробности расскажет ИА IrkutskMedia.
Ограничения на операции с наличными:
Эксперт Ирина в Дзен-блоге "Заметки финансового советника" (18+) рассказала, что банки обратят внимание на клиента в этих случаях:
- На счет через банкомат поступила сумма, которая значительно превышает привычный ежемесячный доход.
- Клиент уже считается банком как человек с риском подозрительных операций, и он вносит наличные для оплаты кредитов или займов.
- Деньги на счет кладет кто-то другой, не являющийся клиенту родственником.
Ограничения на операции с переводами:
- Если деньги уходят с устройств или на счета, которые ранее уже были замечены в мошенничестве.
- Если суммы, время или место операций отличаются от обычных действий.
- Если получатель переводов был связан с уголовными делами.
- Если переводы идут на счета, которые находятся в специальной базе Центробанка как мошеннические.
ЖКХ не щадит: 100 тысяч за воду в 2026 году — россияне ждут с содроганием Вот почему не повезет
FAQ: Отвечаем на главные вопросы
Почему банки стали так строго следить за переводами и наличными?
Это связано с борьбой против мошенничества и отмывания денег. Банки обязаны соблюдать требования законодательства и сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг.
Могут ли заблокировать мой счет просто за перевод самому себе?
Да, если сумма крупная и счет долго не использовался, теперь банк может приостановить операцию до выяснения источника средств.
Что делать, если банк заблокировал операцию?
В первую очередь нужно обратиться в банк и предоставить документы, подтверждающие происхождение денег
