С 1 января банки по требованию Центробанка и Росфинмониторинга стали жестче контролировать финансовые операции граждан. Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Гаянэ Замалеева рассказала, какие переводы точно могут заблокировать.
По словам эксперта, банки стали оценивать поведение каждого клиента в целом, а не проверять отдельные операции. Из-за этого под блокировку стали чаще попадать регулярные переводы между физическими лицами. Особенно подозрительно, если человек пытается раздробить платеж на несколько переводов или резко меняет поведение, отметила Замалеева.
Точно под блокировку рано или поздно попадут коммерческие расчеты через обычные банковские карты, предупредила эксперт. Особенно, если оборот по карте превышает доходы гражданина, добавила она.
При этом переводы родственникам остаются вне подозрений, сказала финансист. Даже крупный перевод банк не будет блокировать, если он укладывается в поведение клиента и легко объясняется бытовыми потребностями. Самое важное — прозрачность и последовательность действий гражданина, рассказала Гаянэ Замалеева в беседе с "Прайм".
Сергей Ветров
