IrkutskMedia, 25 мая. Центробанк рекомендовал российским банкам усилить контроль за операциями с наличными деньгами. Особое внимание предлагается уделять крупным внесениям наличных на счета с последующим быстрым переводом средств, в том числе за границу. Информацию об этом 21 мая опубликовала пресс-служба регулятора. Сам документ можно изучить здесь.
Какие операции могут попасть под проверку
В новых методических рекомендациях Банк России перечислил признаки операций, которые банки могут посчитать подозрительными. Речь идет прежде всего о крупных суммах наличных, которые клиент вносит на счет, а затем быстро переводит другим лицам или за рубеж.
Для физических лиц внимание могут привлечь случаи, когда на счет в течение месяца вносят от 5 млн рублей наличными, а затем большая часть этих денег выводится в течение нескольких дней. Также подозрительными могут посчитать частые внесения наличных — например, от десяти операций по 100 тысяч рублей и более за месяц.
Для бизнеса и ИП под усиленный контроль могут попасть операции с внесением наличных на сумму от 30 млн рублей за 30 дней, особенно если компания раньше почти не работала с наличными расчетами.
Что смогут делать банки
ЦБ рекомендовал кредитным организациям активнее проверять происхождение денег клиентов. Банки смогут запрашивать документы, подтверждающие источник средств, а также повышать уровень риска клиента при выявлении сомнительных операций.
Кроме того, финансовые организации смогут отказать в проведении операции или сообщить о ней в Росфинмониторинг, если сочтут ее подозрительной.
Кому проверки могут не грозить
В документе отдельно отмечается, что усиленные проверки не должны распространяться на клиентов, по которым у банка уже есть подтвержденная информация о доходах, деловой репутации и происхождении средств.
Регулятор подчеркивает, что рекомендации направлены на борьбу с отмыванием доходов и незаконными финансовыми схемами.
