Крупные суммы наличных можно снимать без риска блокировки счетов. Юрист Даниил Базылев рассказал, как это делать.
Согласно закону, операции с наличностью, превышающие миллион рублей, автоматически попадают под надзор Росфинмониторинга. Однако банки при оценке законности таких действий учитывают множество сопутствующих факторов.
Кредитные организации анализируют историю взаимодействия с клиентом и действующие тарифные планы, которые устанавливают лимиты на снятие и переводы. А также контекст операции: например, недавнее получение крупного кредита.
С прошлого года вступили в силу новые правила, расширяющие полномочия банков. При подозрительных обстоятельствах, таких как нетипичное время, место или объём операции, банк вправе временно ограничить снятие суммой до 50 тысяч рублей в сутки. А для лиц, включённых в базу данных ЦБ о сомнительных операциях, устанавливается жёсткий лимит на получение наличных: не более 100 тысяч рублей в месяц.
В интервью "Прайму" эксперт рекомендовал для безопасности снимать крупные суммы непосредственно в отделении банка или заказывать доставку денег, так как в банкомате может просто не оказаться нужной суммы. Главное, избегать резких движений средств .
Если человек с обычным ежемесячным доходом около 500 тысяч рублей систематически снимает 200–300 тысяч, это не вызывает вопросов. Но попытка обналичить через банкомат несколько миллионов, поступивших на карту всего несколько часов или даже минут назад, скорее всего, приведёт к блокировке операции. В таких случаях лучше обращаться в кассу и быть готовым предоставить документы, объясняющие происхождение денег. Особенно при наличии подтвержденной сделки: например, продажи автомобиля, добавил юрист.
Таисия Колоброд
