Физлицам могут запретить вносить через банкоматы больше 1 млн рублей в месяц. Инициатива Минфина направлена на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Росфинмониторинг поддержал идею, отметив, что банкоматы сейчас активно используют в схемах легализации "грязных" денег. Злоумышленники часто открывают счета на подставных лиц так называемых дропов и зачисляют туда наличные неизвестного происхождения.
В ведомстве пояснили, что введение лимита поможет сократить такие манипуляции. Кроме того, банки и сейчас могут запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник денег, если возникают подозрения. Сейчас закон не ограничивает сумму, которую можно положить в банкомат. Это упрощает проникновение нелегальных средств в финансовую систему.
Законопроект уже направлен в ЦБ и Росфинмониторинг. В Госдуме инициативу одобрили. Депутат Анатолий Аксаков считает, что ограничение снизит риски мошенничества, особенно когда жертвы переводят наличные под давлением обманщиков, передает "РБК".
Арсений Луговой
